理财双录系统

理财双录系统(CSM:Counter Service Monitor)是全新的金融交易录音、录像、录屏监控系统,该系统以数据化监控为主要特点,用大量的操作行为日志来索引和分析传统的视频行为,以用户屏幕录像弥补传统视频的不足,将屏幕录像、视频监控录像、行为日志、业务日志、整合起来,帮助用户实现监控的可查询定位、可分析、可告警、可管理。

背景介绍

作为金融市场的管理者和经营者,为保证客户合法权益和银行业合规经营,需要严守业务管理、风险合规及审计监督"三道防线",重点领域严密设防,更加强调过程管理和行为管理,在营业网点现金区、理财产品和代销产品销售过程全面实施同步的录音录像,记录业务办理的全过程,录像数据至少保存5年,加强监控员工操作行为。

目前柜面理财的主要流程包括客户风险等级评估、客户预约、客户信息登记、风险提示、购买、审查审计等,在业务办理过程中需要明确的记录业务办理流程,业务系统操作的全程桌面录像,业务办理需要填写的用户信息,交易信息,产品信息,操作人员信息,确认交易时的风险提示信息,以及最重要的客户现场确认音频信息。

实现功能

  • 当面交谈视频和音频

    通过摄像头和拾音器录制业务办理过程的对话交谈内容,特别是风险提示的部分,支持单/双摄像头解决方案(双摄像头存储要求较高),支持广角摄像头,支持高清到普清的多种视频分辨率。采用USB摄像头需要通过桌面终端来压缩处理视频,采用网络摄像头则由摄像头自行压缩处理视频。
  • 屏幕录像

    无需配备额外的摄像头即可抓取到业务办理过程的整个屏幕操作录像,清晰度高、存储占用少且对终端性能占用基本可以忽略不计,并能关联到语音和视频。同时上传到审计中心服务器。
  • 移动设备支持

    柜员外出使用移动设备办理业务,通过手机内部的录音录像设备采集到相关的信息,上传到服务器支持检索和播放。
  • 电话交谈支持

    艺赛旗理财双录解决方案支持在柜员通过电话为客户服务过程中进行录音、录屏和信息采集,保证远程交互过程的无遗漏记录。

  • 业务信息集成

    能够抓取到业务系统所有的流程数据,包括产品名称,产品代码,交易流水,用户信息,账户信息,办理人员等等,并形成文本记录,以时间戳标注每个操作动作,并与录像数据关联。
  • 告警、检索、审计

    管理中心能够自动处理和分类抓取到的数据,存储到数据平台中,并建立索引,能够保证审计人员根据关键字信息,快速搜素到指定的屏幕录像、语音和视频,方便快速定位事件过程,快速审计。支持根据操作内容主动告警。

领先之处

艺赛旗理财双录解决方案是行业内独一无二的全面数据化监控解决方案,该方案拥有众多技术及用户体验优势,具体领先之处如下:

  • 自动触发录像

    用户操作到关键的业务环节,理财双录系统自动跳出,提示柜员应开始录像,并根据当前业务显示“风险提示话术”,开始同步录制屏幕录像、视频录像。在柜员使用电话联系客户的场景下,能做到摘机或接听自动触发记录,同步录制电话录音和屏幕录像。触发场景完全可以做到基于策略定义。自动触发可以避免遗忘、蓄意逃避等问题。
  • 自动补全业务信息

    用户结束双录后,通常需要手工补全信息,这个工作严重影响了现场储户的用户体验,降低了柜员的效率,而且在实践中经常事后忘记补全导致关键信息的缺失。艺赛旗理财双录解决方案在不改造柜面和理财系统的前提下,自动从客户端发现需要记录的关键业务信息并做好自动匹配补全,让柜员一键确认业务信息。
  • 屏幕录像完整且低成本

    通过无损屏幕录像可以获得远超视频清晰度的业务操作过程录像,真正看清屏幕操作,同时仅仅需要超小带宽(低至每用户22Kb)、存储占用(低至每用户每小时10M)、超低终端性能占用(低至1-2%CPU),结合摄像头音频视频,真正防范内部操作风险。系统同时可以提供实时远程在线监控能力。
  • 数据化监控无限潜力

    艺赛旗理财双录解决方案除了收集到业务信息,还收集了柜员业务操作期间执行的程序信息、具体业务操作过程、非业务系统行为等日志信息,为将来的业务操作风险分析、工作效率分析打下坚实的基础。在多个双录项目中,艺赛旗理财双录解决方案均为大数据平台提供丰富的基础数据,卓有成效地支撑了企业风险管理和业务质量管理。

部署实施方案

  • 总体架构

    艺赛旗理财双录解决方案采取全集中的解决方案,在分行和支行不需要设置任何的下级服务器,在分支机构的视频、录屏、音频均通过用户业务终端中转发送到服务器端统一存储。
  • 服务器集群

    所有服务器组成一个集群,采用最新的互联网大数据技术,支持高可用和负载均衡,可以无缝添加或者减少节点,支持数万柜台双录的集中管理和存储。存储支持基于NAS的集中存储,也支持基于多个服务器分布式存储,两种存储方案均支持存储冗余备份。
  • 桌面部署方案

    支持基于usb的摄像头、网络摄像头、wifi摄像头、现有高拍仪摄像头;支持基于电话录音盒的录音解决方案、基于软交换的第三方录音解决方案。支持各种版本的windows、支持基于云桌面的部署(通过Citrix、华为等云桌面认证)。无需改造,灵活性高适应能力强。