RPA在金融行业是如何进行应用

　　金融行业包括：银行、保险、证券等。如今在金融行业有很多的工作量，面对大量的客户和重要的数据要求员工在工作中要有一个准确性，往往在工作中很多让我们的工作难免犯错，今天随着智能化和自动化技术的发展让我们使用的技术越来越多，RPA相信大家还是比较陌生的。RPA可能已经应用在我们身边但我们缺乏了解，今天我们就来看看RPA在金融行业是如何进行应用的，让我们一起去看看吧!

 

　　一、RPA在银行业的流程自动化需求实例

 

　　1.企业客户收款和记账业务

 

　　对于商业银行来说，为企业客户提供 "收款算账 "是一项传统业务。这项业务操作涉及一系列的操作，如 "收"、"算 "和 "记"。其中许多操作是重复性的，不需要人工决策。然而，在业务需求面前，我们的员工不得不手动完成一项操作。效率其实并不高，即使我们的操作人员非常谨慎，错误率仍然是千分之二左右。

 

　　2.信用卡中心--汽车分期客户收款操作

 

　　银行信用卡中心需要及时收集和处理客户通过信用卡购买商品的信息，对业务发展和提高客户服务质量非常重要。一般来说，业务分为以下流程：登录工单系统，执行业务查询，紧急程度最高的工单，过滤待处理工单以及分类工单（关键词为0提醒的工单）提取不为0的提醒数量，工单转到指定的（团队进行处理）计算批量工单，邮件分发到分行。这种操作需要人工搜索和检索大量的信息。它的效率不高，但很难快速满足客户的需求。
 

 

　　二、证券业的RPA流程自动化需求实例

 

　　1.月度数据报告业务

 

　　由于公司的业务管理要求，公司每个月都需要分析其他经纪商的财务状况。每月初员工需要查看同行经纪商在相应网站上披露的上个月的财务报告，并下载报告（PDF格式），最终提取上个月上报的收入净利润和净资产数据，然后按照既定格式（Excel格式）进行汇总，形成最终报告。有时有些数据更新得很晚，员工需要 "随叫随到"，他们需要从PDF文件中逐一提取所需的数据，以制作所需的报告。这些手工操作有时会不可避免地产生数据差异。

 

　　2.交易清算打印操作

 

　　在一个工作日的上午9点之前，公司员工你需要到达公司，登录交易系统（包括集中交易、贵金属、保证金交易、期权等子系统），根据以下情况查询并打印10份以上的报告。业务单位 这些打印任务涉及全国各地数百个业务单位。每个工作日，销售部门的员工都需要排除交通和天气等因素，提前到达销售部门，这是非常困难的。

 

　　三、RPA在保险业的业务流程自动化

 

　　1.对客户服务的智能协助的需求 坐席要求

 

　　保险公司的人寿保险呼叫中心由于有多种类型的保险单，所以非常复杂。接听电话后，人员需要对后续操作进行判断，经常出现漏接提醒、操作失误等问题，导致后续工作量较大。

 

　　2.业务处理需求的智能辅助

 

　　保险业务流程的处理操作相对复杂，另外保险的种类与相关业务的关联性相对较强，规则较多。因此，在处理业务时，多数情况下需要人工判断。因此业务操作效率不高，不可能全面、真实地恢复音视频业务，满足审计合规性要求。

 

　　以上就是关于RPA在金融行业的应用需求解答，我们可以看到使用RPA后可以帮助我们完成记账和客户信息收集的工作，让业务流程更加的自动化，不管是在那个行业中都是需要使用RPA机器人流程自动化的，如果你需要使用RPA机器人欢迎拨打我们的电话进行咨询。