行业案例丨中国头部寿险公司RPA项目推进之路

　　科技的变革深刻影响和改变了人们生活的方方面面，保险行业作为跟社会民生紧密连接的行业，科技对其影响是非常直接的。科技创新正以前所未有的速度推动着保险行业的变革。面对内外部环境的变化，国内某大型综合保险集团积极把握行业发展趋势，在变局中谋求转型发展。

 

　　该大型保险集团总部位于上海，是世界500强企业，中国四大保险巨头之一。2018年该集团提出RPA项目建设需求，经过全方位的调研和考察选择了与国内实施经验丰富，技术较为先进的艺赛旗建立合作，希望通过艺赛旗RPA平台有效简化和优化复杂的业务流程，实现降本增效。
 

 

　　01、业务挑战+目标

 

　　目前随着公司规模日益庞大，信息系统变得越来越复杂，难以打破“信息孤岛”建立全流程视角以分析集团整体运营效率、挖掘出更多适用于RPA的场景。存在以下痛点：

 

　　需求发现：

 

　　流程发现瓶颈：人工调研局限，无法全景呈现场景，直观过程，快速发现流程；

 

　　自动化需求发现：依赖多角色人员分析，缺乏智能判断，效率低；

 

　　信息系统：

 

　　存在系统流程盲区，无法全局透视；

 

　　2022年，该公司加速实现RPA在企业的大规模推广应用，有效解决规模化运营管理。为助力实现这一目标，艺赛旗为该企业设计了针对性的解决方案。

 

　　02、解决方案

 

　　1、数字员工需求挖掘——扩大场景需求，高效产出流程文档

 

　　技术支持：通过“流程挖掘RPM”自动化工具分阶段、分区域、分部门在全集团范围挖掘潜在自动化场景。

 

　　2、数字员工实施应用——加强全司团队激励，提升开发积极性

 

　　评比激励：周评比数字员工数量、质量、推广；月评比优秀员工并做经验分享

 

　　月度挑战：高目标挑战，帮扶挑战

 

　　公共案例库：建立全司案例公共库

 

　　基础建设：监控分析看板、虚拟云运行环境、运营管理办法

 

　　3、数字员工普及宣传——触达业务领导和基层，让业务成为推动主力

 

　　论坛沙龙：行业实践案例宣传

 

　　案例分享：寿险内部最佳案例分享

 

　　开发大赛：三阶段赛程，增强业务和IT合作，另外艺赛旗为开发大赛推进提供了全程支持。

 

　　03、典型场景

 

　　01：团单日结开票机器人

 

　　1）场景简介：这是一个涉及团险销售支持部、营运服务部的跨条线跨部门的数字员工，实现了综意险每日保单开票流程全自动化，有效解决团单开票数据量大，操作流程繁琐等痛点，以稳定、灵活、安全、高效的方式提高了开票的效率，让员工聚焦更有意义的工作，助力业务经营活动。
 

 

　　2）服务目标部门：团险销售支持部、营运服务部

 

　　3）RPA操作流程：

 

　　公司IDS数据库中获取投保数据，并整理在EXCEL中

 

　　设置条件，筛选数据

 

　　数据定时发送至多位业务

 

　　登陆集团核心系统开票申请

 

　　RPA自动录入团体保单号进行检索

 

　　提交开票申请并确认

 

　　记录并通过邮件发送异常数据

 

　　4）运行成效情况：一次完整开票处理流程需3-4小时，团单日结开票全流程实现自动化，省去了手动数据筛选，人工邮件数据分发等中间环节，每日定时不间歇工作。提高了开票的速度和效率，缩短开票间隔，客户T+1天就可以看到开票信息，提升客户的体验。

 

　　02、理赔支付不成功通知机器人

 

　　1）场景简介：该流程实现了寿险银行代收付系统自动登录查询已错案信息，并按规则提取对应案件的保单号，在银行代收付系统中自动完成筛查工作。可第一时间稳定支付失败客户的相关信息，并通过钉钉告知理赔员与机构相关人员。联系客户及时更换付款账号，完成付款动作。

 

　　

 

　　2）服务目标部门：营运服务部

 

　　3）运行成效情况：自上线以来累计成功执行923次、时长133.5小时，成功率86.8%，支付失败通知时效从1天提升至0.5小时，大幅提升了寿险业务响应处理效率，提升客户体验和对公司的认可度。

 

　　04、项目收益

 

　　截至目前，该寿险集团全国共38家分公司、2家营运中心，共计40家机构投入开发，累计上线数字员工一千多名，大幅度节省了人工时间、提升了效率。

 

　　艺赛旗在保险行业拥有大量国内头部保险企业服务经验，并针对不同项目特点推出了针对性的解决方案，后续会为大家推出更多行业的精彩案例，敬请关注！