RPA助力金融行业实现自动化

　　随着中国经济的飞速发展，“人口红利”也正在不断消失，在过去几十年中，我们已经看到了各种智能化、自动化技术的进步对各行各业产生的巨大影响。但在现代金融行业中，仍然有许多重复、简单、繁琐的事务性流程工作需要大量的人工来完成，工作效率低下，并且需要大量的人工成本。如何有效的优化流程作业，提高工作效率，让金融企业从这些繁琐重复的流程工作中解放？并全面降低成本？今天我们来看看RPA如何助力金融行业实现业务流程自动化？

 

　　一、以金融行业痛点分析

 

　　1、银行业中的流程自动化需求例举

 

　　公司客户收款及记账业务：对于商业银行来说，为公司客户提供“收款清点及记账”是一项传统的业务。该业务操作的环节包含“收款”、“清点”、“记账”一系列动作，这其中的很多操作都是重复，并不需要人工决策。但面对业务需求，我们的操作员必须手工一项一项的完成，效率其实并不高，与此同时，在我们的操作员非常认真的前提下，仍然存在约2‰的错误率。

 

　　信用卡中心——汽车分期客户收集业务：对于银行信用卡中心来说，及时收集并处理客户通过信用卡购买汽车等大宗商品的信息，对业务拓展和提升客户服务质量非常重要。一般来说该业务分为以下流程：登录工单系统、可办业务查询、认领紧急度靠前的工单、筛选待处理工单、工单分类处理（催单数为0的工单进行关键词提取判断；催单数非0工单转入指定团队处理）、统计本批次处理工单、邮件分发给分行。该项业务需要人工进行大量信息查询检索，效率不高的同时，客户需求很难快速满足。

 

　　2、证券业中的流程自动化需求例举

 

　　数据月报业务： 因公司运营管理要求，公司每月需对其它券商的财务情况进行分析。每月初，员工需要到相应网站上查询同行券商披露的上月财务报告，并下载报告（PDF格式），并从报告中摘取上月末的收入、净利润、净资产数据，并按照既定的格式进行汇总整理（Excel格式），最终制成报表。有时，有些数据更新的比较晚，需要员工进行“值守”，并且需要逐个从PDF文档中摘取所需数据，最终制作成所需报表。这些手工操作，有时难免产生数据偏差。

 

　　交易清算打印业务：工作日上午9点之前，公司员工需抵达公司，并登录交易系统（包括集中交易、贵金属、融资融券、期权等子系统），按营业部的纬度，查询并打印10多张报表，而这些打印工作涉及全国几百家营业部。每个工作日，营业部的员工们，都需要排除交通、天气等因素，很早抵达营业部，非常辛苦。

 

　　3、保险业中的业务流程自动化需求

 

　　客服坐席智能辅助需求：保险公司寿险呼叫中心，由于保单类型多而繁杂。人工坐席在接听电话后，都需进行判断来进行后续操作，经常有遗漏提醒和操作失误等问题，导致后续带来更大的工作量。

 

　　业务办理智能辅助需求： 保险业务流程办理操作相对复杂，且险种及相关业务的关联性又比较强，规则较多，导致业务办理时，多数情况都需要人为的进行判断，因此业务操作效率不高，并且无法完整真实的还原录音、录像等操作行为，满足审计合规需求。
 

 

　　二、RPA助力金融业实现业务流程自动化

 

　　1、RPA原理简析

 

　　传统软件更多是对于整个工作整体进行设计，例如数据库操作、报表操作、数据计算等，这些软件还是需要“人”去操作。人工仍然需要应对软件中大量的事务性流程工作，工作效率其实并不高。 而RPA相对于传统软件来说，最大的区别是“代替人”操作，RPA的核心能力是通过自动化、智能化技术来“替代人”进行重复性、低价值、无需人工决策等固定性流程化操作，从而有效提升工作效率，减少错误。

 

　　2、框架为支撑，提供能力+

 

　　以艺赛旗iS-RPA为例,RPA分为设计器（Designer）、控制器（Center）、机器人(Robot)三个框架。iS-RPA设计器，主要负责工作流程设计；iS-RPA控制器，主要负责将工作任务分配及工作过程的控制管理；iS-RPA机器人是执行工作的终端程序。这其中，iS-RPA设计器，操作简单，界面友好，并支持拖拽设计，即使非IT人员也能快速的完成配置；同时支持Python语言，更方便专业人士使用。

 

　　3、强大的UI识别支持

 

　　以艺赛旗iS-RPA为例，通过控件元素识别的方式进行控件操作，支持识别C/S应用程序、B/S浏览器、JAVA客户端、Excel、邮件客户端等本地化应用程序，全面满足金融业多样化的业务需求。

 

　　4、强大的机器人工作回溯能力

 

　　和传统人工操作不同， RPA整个业务过程是“机器人”执行，所以整个流程可以完整的保存，全面实现“回溯”，充分满足金融业中的审计合规需求。以iS-RPA为例,RPA的回溯能力包含：播放和日志时间同步、播放无需客户端、支持暂停和拖放、支持多倍回放、支持定位跳转回放、支持鼠标提升、支持绝对和相对时间、支持文本搜索。 RPA助力金融业快速实现业务流程自动化