RPA在金融行业业务流程中的自动化要求

　　在金融行业有大量的数据需要整理，而且面对各种客户信息需要收集，这就需要我们在不同的系统和平台上操作，这样我们的工作效率就很难提高，随着自动化的不断发展很多企业在使用RPA软件来辅助工作，RPA在金融行业的使用有哪些特点，在不同的业务流程中又有哪些自动化要求？在不同的业务流程中对自动化的要求是什么？下面带着我们的问题一起来看看吧!

 

　　一、RPA在银行业业务流程中的自动化要求

 

　　1.企业客户收款和核算服务

 

　　对于商业银行来说，为企业客户提供 "收款计数和记账 "是一项传统业务。这项业务操作涉及一系列的操作，如接收、计数和核算。其中很多操作都是重复性的，不需要人工完成，但在业务需求面前，我们的员工却不得不人工完成这些操作。这其实是没有效率的。同时，尽管我们的操作人员非常认真，但错误率仍为2‰左右，通过使用RPA可以降低错误率。

 

　　2.信用卡中心

 

　　对于银行信用卡中心来说，及时收集和处理通过信用卡购买其他商品的客户信息对业务发展和提高客户服务质量非常重要。一般来说操作分为以下几个流程：登录工单系统，进行业务查询，最高紧急度的工单，过滤待处理的工单，并对工单进行分类提取，判断提醒的数量不为零，工单转到指定的团队进行处理，并将批量工单的计数邮件分发到分行。这种操作需要人工搜索和检索大量的信息。它的效率不高，但很难快速满足客户的需求。
 

 

　　二、RPA在证券行业的业务流程自动化要求

 

　　1.月度数据报告业务

 

　　由于公司经营管理的需要，公司每个月都需要对其他券商的财务状况进行分析。每月初，员工需要在相应的网站上查看同行券商披露的上月财务报告，并下载报告（PDF格式），最后提取上月上报的收入净利润和净资产数据，按照既定形式进行最终上报。有时一些数据更新较晚，需要员工 "随叫随到"，他们需要从PDF文件中逐一提取所需的数据，以制作所需的报告。这些手工操作有时会不可避免地产生数据偏差。

 

　　2.交易清算

 

　　在工作日的上午9点之前，员工必须到达公司，登录交易系统（包括集中交易、贵金属、保证金交易、期权等），根据业务部门的权限，查询和打印十几份报告。销售部门的员工很难排除交通和天气因素，每个工作日提前到达销售部门。

 

　　三、RPA在保险业的业务流程自动化要求

 

　　1.为客户提供智能帮助

 

　　寿险呼叫中心由于保险种类很多，所以非常复杂。接听电话后，人员需要进行判断跟进，经常会出现漏提醒、操作失误等问题，导致后续工作量较大。需要业务处理方面的智能辅助。保险业务流程处理业务相对复杂，险种与相关业务之间的关系更为紧密，规则很多。因此，在大多数情况下，业务处理需要人为判断，因此业务操作效率不高，无法全面真实地还原记录、视频和其他操作行为，无法满足审计合规要求。

 

　　以上就是金融行业对RPA业务流程自动化需求的回答，我们可以看到，银行的很多工作都需要我们进行自动化办公，在金融行业有很多数据需要处理和汇总，所以使用RPA机器人流程自动化是必不可少的。