RPA在金融行业流程自动化要求

　　在我的金融行业中有很多的数据需要整理，同时还面对各类的客户信息需要收集，这都需要我们在不同的系统和平台进行操作，从而让我们的工作效率难以提高，随着自动化的不断发展很多公司在使用RPA软件来协助工作，使用RPA后在金融行业中有哪些特点，还有在不同的业务流程对与自动化的要求又有哪些呢？下面带着我们的疑问一起去看看把！

 

　　一、RPA在银行行业业务流程自动化要求

 

　　1.公司客户收款和会计服务

 

　　对于商业银行向公司客户提供“收款计数和会计”是一项传统业务。 此业务操作涉及一系列操作例如：接收、计数和会计。这些操作中有许多是重复的不需要手动去做的但是面对业务需求我们的工作人员必须手动逐一完成。效率实际上并不高。同时在我们的操作人员非常认真的前提下错误率仍然约为2‰，使用RPA后还可以减少出错率。

 

　　2.信用卡中心

 

　　对于银行信用卡中心来说，及时收集和处理通过信用卡购买其他商品的客户信息对于业务发展和提高客户服务质量非常重要。一般来说业务分为以下过程：登录工作单系统、执行业务查询、紧急度最高的工作单、过滤待处理的工作单以及对工作单进行分类提取判断提醒的数量不为0，工作订单被转移到指定的团队进行处理，对批处理工作订单进行计数邮件被分发到分支机构。这项业务需要手动搜索和检索大量信息。虽然效率不高但是很难快速满足客户需求。
 

 

　　二、RPA在证券行业业务流程自动化要求

 

　　1.每月数据报告业务

 

　　由于公司的运营和管理要求公司每月需要分析其他经纪人的财务状况。在每个月初员工需要查看同行经纪人在相应网站上披露的上个月的财务报告并下载报告（PDF格式），最后提取收入净利润和净资产数据报告中的前一个月，并遵循已建立表格最后进行报告。有时某些数据更新得较晚，要求员工“值班”，他们需要从PDF文件中逐一提取所需的数据最后制作所需的报告。这些手动操作有时会不可避免地产生数据偏差。

 

　　2.交易清算

 

　　在工作日上午9点之前公司员工必须到达公司并登录交易系统（包括集中交易、贵金属、保证金交易、期权等）并根据业务部门的权限查询和打印十多个报告，这些打印任务涉及 全国数百个业务部门。每个工作日销售部门的员工都需要消除交通和天气等因素并提早到达销售部门这非常困难。

 

　　三、RPA在保险行业业务流程自动化要求

 

　　1.为客户提供智能帮助

 

　　由于多种类型的保险单保险公司的人寿保险呼叫中心非常复杂。接听电话后人员需要做出判断以进行后续操作，并且经常会出现诸如遗漏提醒和操作错误之类的问题，从而导致更大的后续工作量。业务处理的智能协助要求：保险业务流程处理操作相对复杂并且保险类型和相关业务之间的关系更加密切并且有很多规则。 结果在大多数情况下业务处理需要人为判断因此业务运营效率不高并且不可能完全真实地还原记录，视频和其他运营行为以满足审计合规性要求。

 

　　以上就是关于RPA在金融行业中业务流程自动化需求的解答，我们可以看到在银行的很大工作中需要我们自动化的办公方式，在金融行业会涉及到很多的数据需要处理和归纳，因此使用RPA机器人流程自动化是必不可少的。